כיצד עורך דין קריפטו מחלץ משקיעים מחסימות הלבנת הון בבנקים

הדרך היעילה ביותר להתמודד עם סירוב של המערכת הבנקאית לקבל כספים שמקורם בנכסים דיגיטליים היא פנייה אל עורך דין קריפטו מנוסה, שמייצג את המשקיע מול מחלקות הציות בבנקים שתפקידן לבחון את הנושא.

מוצאים את עצמכם חסרי אונים מול הודעה לקונית מהבנק על הקפאת החשבון? במשרד עו"ד קרן שקד ריכזנו למענכם את כל המידע שאתם צריכים כדי להבין איך עוברים את המשוכה הזו ומשחררים את הכסף.

איך עורך דין קריפטו תוקף חסימת חשבון? שלבי המאבק המיידיים מול מחלקת הציות הבנקאית

ברגע שהבנק מחליט לעצור העברה או לחסום פעילות, הזמן משחק תפקיד מרכזי, והמטרה הראשונה שלכם היא מניעת הסלמה שתוביל לדיווח על פעילות לא רגילה לרשות לאיסור הלבנת הון.

הפעולה המשפטית המיידית כוללת פנייה ישירה, מנומקת ומגובה באסמכתאות אל הגורמים המוסמכים במערך הציות, תוך דרישה לקבלת הנימוקים הרשמיים לעיכוב הכספים.

הטיפול באירוע כזה דורש היכרות מעמיקה עם הנהלים הפנימיים של המערכת הפיננסית, ובמיוחד עם צו איסור הלבנת הון שמטיל על התאגידים הבנקאיים חובת בדיקה נאותה מוגברת.

עורך דין קריפטו פועל בשטח לפי פרוטוקול סדור שמטרתו להסיר את העמימות:

• פתיחת ערוץ תקשורת ישיר מול מנהל הסיכונים הרלוונטי בסניף או בהנהלה המרכזית.
• דרישה לקבלת רשימת הדרישות המלאה של הבנק באופן כתוב ומפורט.
• הגשת הצהרת מקור כספים חתומה ומאומתת כדי להדוף טענות על חוסר שקיפות.

לאחר מכן, המאמץ מתרכז בפירוק החששות של הבנק, תוך הבהרה שהלקוח פועל בשקיפות מלאה וכי קיים מענה משפטי וטכנולוגי לכל תהייה שעולה מהנתונים.

עורך דין קריפטו ומבחן הראיות: אילו מסמכים יוכיחו לבנק שהכסף שלכם נקי לחלוטין?

מנהלי הציות בבנקים בישראל דורשים ודאות מוחלטת, ונטל ההוכחה מוטל עליכם. כדי להוכיח שהכסף נקי, יש להציג "סיפור דרך" כרונולוגי ורציף שמגובה בתיק ראיות מקיף:

1. דוחות תנועות חשבון היסטוריים שמוכיחים את הפקדת הכסף המזומן או השקלים הראשוניים לחלפנות המוכרת, עוד לפני שהם הומרו למטבעות דיגיטליים.
2. אישורי קנייה ומכירה: מסמכים רשמיים מבורסות מבוזרות או ריכוזיות בעלות רישיון.
3. דוחות אנליטיים (פורנזיים): בדיקות טכנולוגיות שמוכיחות שהארנקים שלכם לא קשורים לישויות תחת סנקציות, לאתרים שחורים או לבורסות לא מפוקחות.
4. אישורי מיסוי: דיווחים לרשות המיסים ואסמכתאות על תשלום כחוק בגין הרווחים.

מדברים בשפה שלהם: כך עורך דין קריפטו עוזר לכם לעבור את הפקיד בבנק

אחד הקשיים הגדולים ביותר של המשקיעים הוא פער השפה מול המערכת הבנקאית. בזמן שאתם מדברים במונחים של ארנקים דיגיטליים, חוזים חכמים ופרוטוקולים מבוזרים, הפקיד בבנק מחפש ניירות ערך קלאסיים ודפי חשבון מוכרים.

חוסר ההבנה הזה מייצר אצל הבנקים חשדנות אוטומטית ומוביל לסירובים, גם כשהפעילות שלכם חוקית לחלוטין.

כאן נכנס לתמונה עורך דין קריפטו, שתפקידו המרכזי הוא לשמש מתרגם. המטרה היא לקחת את פעילות הבלוקצ'יין המורכבת שלכם, ולנסח אותה בשפה פיננסית ומשפטית ברורה שהבנק מכיר ומבין, כזו שמתכתבת עם דרישות החוק בישראל והנחיות בנק ישראל.

ההבדלים בגישת המערכת הפיננסית ומניעי הסירוב

כדי להבין טוב יותר מדוע הבנקים מערימים קשיים כה רבים, כדאי לבחון את נקודות המבט השונות ואת הסיבות המרכזיות שמובילות לחסימת הכספים:

בסוף, התמודדות עם חסימות כספים במערכת הבנקאית דורשת שילוב מדויק בין הבנה משפטית אזרחית לבין ידע טכנולוגי עמוק ברשתות הבלוקצ'יין השונות.

ניסיון לפתור את הבעיה לבד מול פקידי הבנק עלול להוביל לטעויות בניסוח או להצגת מסמכים חלקיים שיקבעו את עמדת הבנק ויקשו על שינוי ההחלטה בהמשך הדרך וזו בדיוק הסיבה שצריך עורך דין קריפטו.

אם החשבון שלכם נחסם או שאתם מתכננים להחזיר כספים לארץ, במשרד עו"ד קרן שקד אנחנו מזמינים אתכם לקבלת ייעוץ מקצועי וליווי, אנחנו כאן לרשותכם.

שאלות תשובות

האם הבנק יכול לסרב לקבל כספי קריפטו באופן גורף ללא סיבה מוצדקת?

הבנקים לא רשאים לקבוע מדיניות גורפת של סירוב בלי לבחון כל מקרה לגופו. עליהם לבצע בדיקה נאותה ולבחון את הראיות ומסמכי מקור הכספים שהלקוח מציג להם לפני קבלת החלטה.

מהו דוח אנליטי של הבלוקצ'יין ומדוע הוא נחוץ לצורך שחרור החסימה?

מדובר בדוח שמופק באמצעות תוכנות ייעודיות שסורקות את רשת הבלוקצ'יין. הדוח מוודא את ההיסטוריה של המטבעות ומוכיח שהם לא עברו בארנקים שקשורים לפעילות אסורה או לימודי סיכון גבוה, דבר שמאפשר להניח את דעתם של מנהלי הסיכונים.

האם תשלום מס מרשות המיסים מבטיח שהבנק יסכים לקבל את הכסף?

לא, מדובר בשני גופים נפרדים שפועלים מכוח חוקים שונים. רשות המיסים גובה מס על פי הדיווח והרווחים, הבנק מחויב לחוק איסור הלבנת הון ולכן הוא נדרש לבדוק את מסלול המטבעות עצמם, בלי קשר לעובדה שהמס שולם.

קרדיט- Photo by Kanchanara on Unsplash